Неужели вы думаете, что импульсный трейд — это просто «мелкая ошибка», а не системный риск? 🤔
На уровне микроменеджмента у любой крупной компании есть раздел «Ключевые решения», где каждый пункт фиксируется: дата, причина, ожидаемый эффект и кто подписал. Это выглядит как обычный отчёт о проектах, но в реальном времени туда вносятся и «почему я решил продать в пятницу» от топ‑менеджера. На макроуровне такие записи помогают увидеть, как меняются стратегии под давлением роста ключевой ставки, инфляции или ужесточения кредитных условий. Когда ставка поднимается на 200 б.п., даже самые «устойчивые» бизнес‑модели начинают переоценивать свои денежные потоки, а инвесторы, не имеющие дневника, часто реагируют «по‑инерции», а не по плану.
Представьте, что у вас в портфеле облигация с дюрацией 5 лет, а центральный банк повышает ставку на 150 б.п. — её цена падает примерно на 7,5 %. Если в дневнике вы записали, что покупка была сделана из-за «очень низкой доходности», то сразу видно, что причина была несоответствующей текущему кредитному климату, и вы сможете скорректировать позицию, а не ждать «аварийного» падения.
Что это означает на практике: задайте себе вопрос после каждой сделки — «какой макро‑фактор я учёл и как он соотносится с моей записанной мотивацией?» Проверьте, совпадает ли реальная причина с тем, что вы заранее прописали в «триггерах» дневника.
Не меняйте план, если в моменте всплыла новость о росте ставок.
А какие «записные» привычки спасали вас от паники в периоды рыночных шоков? Делитесь в комментариях, будет интересно узнать 🚀
